אוהד גלאון סוכן פנסיוני, רישיון 136075 · מנהל השקעות, רישיון 12441 סוכן פנסיוני מורשהכמה כסף באמת יישאר לך ביד ביום שתפרוש?
שעה אחת על שלושת הדברים שקובעים את הסכום: מקדם ההמרה, קיבוע הזכויות וטופס 161, והמס שאף אחד לא הזכיר לך. לפני שחותמים, כי אחר כך לרוב אי אפשר לחזור אחורה.
שריון מקום בחינם
מה נעבור בשעה הזו
- מקדם ההמרההמספר שמחלק את כל החיסכון שלך לקצבה חודשית. איך הוא נקבע, למה הוא משתנה לפי גיל, ומתי מקדם מובטח שווה הרבה כסף.
- קיבוע זכויות וטופס 161ההחלטה שנעשית פעם אחת בחיים ולרוב בלתי הפיכה. מה נוסחת הקיזוז עושה לפטור שלך, ואיפה אנשים מפסידים בלי לדעת.
- צבע הכסףפיצויים מול תגמולים, קצבה מול הון, לפני 2008 ואחרי. לכל שקל יש כלל מס אחר, וזה משנה את הסכום הסופי.
- ביטוח לאומי וקצבת אזרח ותיקמה מתווסף לך בגיל 67, מה קורה אם פרשת מוקדם, ואיך זה משתלב בתמונה הכוללת.
- מתי הכי כדאי לפרושאותו אדם, שלושה גילאי פרישה, שלושה סכומים שונים לגמרי. נראה את זה על מספרים אמיתיים.
- שאלותהרבע האחרון פתוח לשאלות. אפשר לשאול בצ׳אט, ואני עונה.
למי זה מתאים
- בני 55 ומעלה שמתקרבים לפרישהבין אם הפרישה בעוד שנה ובין אם בעוד חמש.
- מי שכבר קיבל טופס 161או שיודע שהוא עוזב בקרוב, וצריך להחליט מה לעשות.
- מי שפרש ולא בטוח שעשה את זה נכוןלפעמים עדיין אפשר לתקן, ולפעמים חשוב לדעת מה כן נסגר.
- בני זוג שמתכננים יחדשתי קצבאות ושני מסלולי מס זה לא פעמיים אותו חשבון.
מי אני
אוהד גלאון. סוכן פנסיוני מורשה, רישיון 136075, ובעל רישיון ניהול תיקי השקעות, רישיון 12441. תואר שני בכלכלה, וקרוב לחמש עשרה שנה שאני מלווה משקיעים ופורשים.
אני עוסק בפנסיה ובקרנות, בתכנון פרישה ובקיבוע זכויות, ובניהול תיקי השקעות. בוובינר אני לא מוכר מוצר ולא מבקש מספרי חשבון. זו שעה של הסבר, על מספרים אמיתיים.
שאלות שנשאלות לפני
לא. הוובינר ללא עלות ובלי התחייבות. תכנון פרישה אישי הוא שירות נפרד בתשלום, ועליו נדבר רק אם תרצה.
שריין מקום בכל מקרה. מי שנרשם מקבל עדכון גם אם יהיה מפגש נוסף.
בוואטסאפ, למספר שתשאיר כאן. תקבל אישור עכשיו, תזכורות לפני, ואת הקישור עצמו ביום הוובינר.
לא. לוחצים על הקישור והוא נפתח. אם אפשר, עדיף להיכנס מהמחשב, כי יוצגו מסכים עם מספרים.
לא. המצלמה והמיקרופון של המשתתפים כבויים. שאלות נשאלות בצ׳אט.
